Pourquoi la structuration compte plus que le placement ?
Chez H.B.M partners, nous croyons qu'un investissement réussi n'est jamais le fruit du hasard ou de l'achat d'un produit "catalogue". Votre patrimoine privé est un ensemble vivant : il touche à votre famille, à vos impôts, à votre avenir et à vos projets de vie.
- Notre approche :
Nous n'avons aucun produit à vous vendre. Notre mission est de concevoir l'architecture globale qui permettra à votre épargne et à vos actifs de travailler efficacement pour vous, en toute sécurité.
Nos domaines d'intervention pour les particuliers et les familles
Pour vous apporter une clarté totale, notre expertise privée s'articule autour de 4 piliers fondamentaux :
S’assurer & se protéger
L'objectif : Sécuriser votre niveau de vie et celui de vos proches face aux aléas.
Nos actions : Analyse de votre prévoyance, protection du conjoint survivant, anticipation des risques civils et financiers pour le foyer.
Organiser & optimiser
L'objectif : Structurer vos actifs pour réduire la pression fiscale.
Nos actions : Audit de votre impôt sur le revenu (IR) et de votre impôt sur la fortune immobilière (IFI), choix des modes de détention (SCI, démembrement), optimisation fiscale de l'épargne.
Épargne & pérenniser
L'objectif : Faire fructifier votre capital avec une allocation d'actifs cohérente.
Nos actions : Sélection d'investissements financiers et immobiliers en architecture ouverte (Assurance-vie haut de gamme, comptes-titres, SCPI de rendement, Private Equity).
Anticiper & transmettre
L'objectif : Organiser le passage de relais pour éviter les décisions subies.
Nos actions : Préparation de la transmission de votre vivant (donations), optimisation des droits de succession, structuration civile de votre héritage.
